Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın (TCMB) inceleme ve denetimlerinde, Klon Ödeme Kuruluşu’nun yasal bir ödeme hizmeti sağlayıcısı görünümü altında yasa dışı bahis faaliyetinde bulunan gruplara finansal altyapı sağladığı yönünde kuvvetli suç şüphesi tespit edildi. Kuruluşun sağladığı bu altyapı sayesinde elde edilen suç gelirlerinin paravan şirketler ve karmaşık para transferi zincirleri aracılığıyla finansal sisteme sokularak aklandığı belirlendi.
TCMB denetim raporlarına göre kuruluşun yasa dışı bahis sitelerine sanal POS altyapısı sağladığı, veri tabanında işlemlerin geldiği adresler arasında bahis sitelerinin isimlerinin açıkça yer aldığı ve buna rağmen işlemlerin bilerek sürdürüldüğü saptandı.
Mali analizlerde ise kuruluş hesaplarında kısa sürede çok sayıda farklı hesaptan işlem yapıldığı, çoğu düşük tutarlı ancak yoğun para transferleri gerçekleştirildiği, işlemlerin önemli bölümünün gece saatlerinde yoğunlaştığı, dar tarih aralıklarında yüksek hacimli para giriş-çıkışları bulunduğu, aynı gün içinde çok sayıda vadesiz hesap açıldığı ve açılış günü yüksek tutarlı transferler yapıldığı belirlendi. İşlem açıklamalarında “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar” ve “slot” gibi ibarelerin yer aldığı da tespit edildi. Ayrıca yasa dışı bahis oynatan kişilere tahsis edilen hesapların Genel Müdür talimatıyla açıldığı yönünde bulgular elde edildi.
Soruşturma kapsamında, kuruluşun elde ettiği gelirlerin yüzde 90 iştiraki olan PBM Tech Bilişim hesaplarına aktarıldığı, buradan da kısa süre içinde dosyada şüpheli konumunda bulunan kişilerin şahsi hesaplarına transfer edildiği ve bu hesaplardan yüksek miktarda nakit çekildiği MASAK raporlarına yansıdı.
Bu gelişmeler üzerine 20 Şubat 2026 tarihinde İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerince İstanbul merkezli olmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da toplam 19 şüpheliye yönelik eş zamanlı yakalama, arama ve el koyma işlemleri gerçekleştirildi
Operasyon kapsamında İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği kararıyla Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ile PBM Tech Bilişim A.Ş.’ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı.
Soruşturmanın çok yönlü ve titizlikle sürdürüldüğü bildirildi.